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  • 復工復產進行時 | 深圳金融業助力實體經濟復蘇

“為確保復工復產,深圳市創業創新金融服務平臺正式上線‘戰疫’專區,運用金融科技幫助解決銀行和企業間的信息不對稱問題?!弊蛉?,深圳市地方金融監管局相關負責人告訴記者,截至3月3日,共有16家銀行在專區發布抗疫類金融產品39款;平臺另收到326筆企業的融資需求申請,共計19.54億元,目前成功發放3筆貸款共計1500萬元。



  數字化的信貸創新,只是深圳金融業抗疫的一個縮影。記者了解到,新冠肺炎疫情暴發以來,深圳市地方金融監管局在市委、市政府的領導下,把防疫工作作為重中之重,緊密結合行業實際,加強統籌引導、跟進督辦和服務協調,不折不扣把各項決策部署落到實處。疫情之下,深圳金融業積極保障疫情防控融資需求、為中小企業紓困等,以“一攬子”金融措施和創新服務為深圳實體經濟“輸血”,體現了金融行業的責任和擔當。


  市地方金融監管局黨組書記劉平生主持召開黨組(擴大)會議,傳達學習習近平總書記在統籌推進新冠肺炎疫情防控和經濟社會發展工作部署會議上的重要講話精神,并對下一步重點工作作了部署。他指出,疫情防控正處于最吃勁的關鍵階段,全力支持配合統籌推進新冠肺炎疫情防控和經濟社會發展工作,是金融系統的頭等大事。




為實體經濟引來資金活水



戰疫下半場,如何幫助暫時遇到困難的小微企業盡快復工復產、共渡難關,成為深圳金融業關注的重點。


  為全力保障疫情防控需求,幫助企業穩定現金流,我市推出“一攬子”金融措施和創新服務。這其中包括進一步加大對受疫情影響的中小企業的支持力度,簡化業務流程,按照特事特辦、急事急辦原則,切實緩解相關中小企業資金壓力。目前深圳各家銀行均在積極從綠色通道快速審批、提供線上自助服務、給予費率優惠等多方面發力,全力以赴支持小微企業。


  其次,對受疫情影響較大的中小企業和創業者到期還款困難的,給予延期還本付息支持。3月1日,銀保監會、人民銀行、發展改革委、工業和信息化部、財政部聯合印發《關于對中小微企業貸款實施臨時性延期還本付息的通知》,強調精準支持,明確延期還本付息期限最長可以延長至2020年6月30日、不下調貸款風險分類等。深圳市地方金融監管局和深圳人行也據此給企業和銀行吃定心丸,有力督促銀行不抽貸、不斷貸、不壓貸。


“穩定企業現金流,提供更靈活的信貸安排是當務之急?!鄙钲谑械胤浇鹑诒O管局相關負責人介紹,我市積極運用再貸款等工具鼓勵金融機構對相關企業提供利率優惠的信貸支持。截至3月4日,63家企業獲得授信,授信余額455.81億元;26家企業獲得優惠利率貸款46筆,金額13.48億元,利率2.42%(財政貼息后企業實際融資成本1.21%)。


  一項扶持民企發展的千億發債計劃正在我市部署落實。記者了解到,在發債方面,深交所、高新投集團、深圳擔保集團、前海股權交易中心迅速行動,戰疫成果顯著。深交所大力推動發行疫情防控固收產品,已完成9只疫情防控的固收產品發行,融資總額131億元。高新投集團、深圳擔保集團探索小微企業供應鏈金融和知識產權債券,支持疫后企業復蘇。前海股權交易中心為企業開辟融資綠色通道,推動發行“疫情可轉債”,對初始登記托管企業實施免費等。


  市地方金融監管局局長何杰表示,將全面加強對企業發債的支持力度。我市各區將出臺支持民企發債的相關政策,同時高新投集團、深圳擔保集團、前海股權交易中心等金融機構及時安排專人下沉服務各產業園區,做好金融服務。



深圳銀行助力小微企業復蘇


 

  當前中小微企業需要資金,更需要低利率資金,為解企業所困,深圳銀保監局、市地方金融監管局積極落實深圳惠企16條措施,鼓勵各銀行機構適當下調貸款利率、減免手續費,幫助企業有效降低融資成本。


  忽如一夜春風來,千樹萬樹梨花開。我市各銀行創新迭出,火力全開,通過信貸重組、調整貸款利率和還款計劃、增加信用貸款和中長期貸款等方式,全力支持企業恢復生產經營。


  建行深圳分行是深圳最大的小微企業服務銀行。該行向受疫情沖擊的客戶推出貸款延期、寬限期及無還本續貸、放寬擔保方式等救急舉措,將惠及1.1萬戶小微企業、貸款金額超300億元;全面減費讓利,信用貸款利率低至4.15%,預計向5.5萬戶小微企業讓利超過20億元;向疫情防控產業鏈和受疫情影響的民營企業、小微企業創新推出“復工貸”“云義貸”等專屬產品,精準支持受疫情影響企業復工復產,已為3020戶小微企業授信69億元。


  2月以來,民生銀行深圳分行新投放小微貸款592筆,總金額達2.6億元,主要涉及醫療器械、批發零售、商貿等多個行業。對于其中的防疫物資、醫療設備等疫情防控相關企業,該行主動給予定價優惠。此外,對于受疫情影響不能按期還款或暫時失去收入來源的客戶,民生銀行給予合理延后還款及征信保護,幫助小微企業渡過難關。


  工行深圳市分行通過微信、電話等線上渠道主動關懷近1000戶存量小微信貸客戶,為符合條件的小微企業提供貸款“智能續貸”,切實保障企業復工復產。在征求客戶同意后,系統批量為客戶進行30-180天的“無還本續貸”。


  農業銀行深圳分行也對即將到期的普惠型小微企業貸款,給予原貸款到期日后30天寬限期,期間正常計息。對近期到期且疫情前生產經營正常的小微企業貸款,提供6個月貸款展期。同時下放審批權限,向支行充分授權,縮短普惠型小微企業審批鏈條,提升審批效率。對于普惠型小微企業客戶因經營需要,可增加授信和貸款額度,最高1000萬元,貸款期限最長可達一年。


  微眾銀行針對武漢疫區受困企業特別是小微企業出現的還款困難問題,計劃在2020年6月前開展逾期客戶救助,分類施策,降低企業還款壓力。


  此外,中信銀行深圳分行出臺“疫情影響白名單”幫扶政策;浦發銀行深圳分行推出“百行進萬企,浦發組合貸”綜合金融服務方案;郵儲銀行深圳分行也通過下調貸款利率,加大對企業融資支持。



數字化創新讓資金血脈通暢


 

  疫情當前,如何既保證金融服務的高效,同時又兼顧服務方式的安全,我市金融主管機構和金融企業通力協作,推出保險機構線上服務、開辟銀企對接線上專區、建立企業訴求響應平臺等,使企業困難及時上達,資金流通更加順暢。


  深圳銀保監局積極引導轄內經營出口信用保險業務的保險機構加強線上客戶服務,開辟定損核賠綠色通道,適當放寬理賠條件,優先處理受疫情影響出口企業的出險理賠。中國出口信用保險公司深圳分公司主動對接政府部門需求,及時向市商務、區工信局提供醫用防護物資進口清單、海外疫情防控物資供應商名錄、海外提單報告和深圳市疫情物資采購商名錄,為企業開展海外疫情物資采購提供指導。


  全力支持疫情防控物資進口,利用進口預付款保險產品支持企業從國外采購當前緊缺防疫物資。加大對受疫情影響出口企業的支持力度,對符合條件的受疫情影響企業,降低10%保險費率。對受疫情影響未及時繳納保費的出口企業,在定損核賠時可結合實際情況予以酌情處理,適當提高對訂單被取消等風險的保障,減少企業損失。開辟定損核賠綠色通道,在貿易真實情況下適當放寬理賠條件,應賠盡賠,保障受疫情防控影響客戶及時獲得賠款。


  開辟在線“戰疫”專區,創新了銀企對接渠道。市地方金融監管局聯合人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監局等部門,于2月17日上線了深圳金服平臺“戰疫”專區,該平臺匯集了“一攬子”惠企政策措施,包括人民銀行金融支持政策、銀保監會金融支持政策、政府“戰疫”暖企政策等,企業可關注微信公眾號“深圳金服平臺”或通過“i深圳”APP-企業服務專區-金融服務,進入“戰疫”專區查閱最新政策措施。此外,企業可通過“戰疫”專區了解各銀行抗疫信貸產品,并在線申請融資,由銀行機構安排專人主動對接服務。


  此外,為進一步幫助企業提供續貸便捷通道,3月3日“戰疫”專區上線了續貸線上服務功能,企業可在平臺“續貸”專區提出續貸、延期還款等申請,平臺將把企業的相關需求,推送至對應貸款銀行辦理。


  為及時了解企業訴求,解決企業推進復工復產工作存在的困難和問題,在廣東省工信廳推出運行“粵商通APP企業訴求響應平臺”的基礎上,深圳市迅速開通“深i企”服務平臺,該平臺微信小程序于3月3日晚正式上線,并已同步接通粵商通APP企業訴求平臺。截至3月4日,市地方金融監管局共收到377家企業提出訴求咨詢,并及時處理回復,引導企業通過深圳金服平臺“戰疫”專區了解我市“一攬子”金融措施,推薦在線融資及續貸渠道。



來源:深圳特區報

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